En los últimos tres años, más de 50 compañías de inversión en vinos se han derrumbado, lo que ha costado miles de dólares a los inversores, mientras que el mercado ha sido inundado por compañías que buscan capitalizar la ignorancia de los compradores vendiendo vino a precios inflados.
The Wine Investment Fund (TWIF), ha desarrollado diez “reglas de oro” para ayudar a aquellos que estén considerando invertir en vinos finos:
1) Los vinos, ya sea que se conserven directamente en su nombre o a través de un fondo, deben ser valorados e informados periódicamente. Val-ex, el intercambio de vinos finos, que actualmente es la única fuente de información fiable sobre precios, debe realizar las valoraciones de forma independiente.
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2) Invertir en vinos “líquidos”, como aquellos con suficiente liquidez y volumen de suministro, y vinos con antecedentes bien establecidos. El perfil de riesgo de la inversión puede aumentar considerablemente si la cartera de vinos contiene vinos con menos liquidez financiera, vinos muy jóvenes o en primeur, aquellos con más de 25 años de antigüedad y añadas que no están en botellas de tamaño estándar.
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3) La compañía de vinos en la que está invirtiendo debe tener una oficina física genuina, no una dirección “virtual” / atendida con solo servicios de reenvío de correo y contestador automático. Si es posible, visite la oficina para asegurarse de que existe.
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4) La compañía a través de la cual está invirtiendo debe tomar posesión física de todos los vinos comprados y los vinos deben almacenarse en un almacén consolidado por el gobierno del Reino Unido. En caso de duda, solicite visitar el almacén para ver los vinos usted mismo.
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5) El vino debe estar completamente asegurado al valor de reposición.
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6) Todos los costos asociados con la inversión, incluida la compra y venta del vino, y la redención y administración de sus tenencias, deben quedar claros al comienzo del período de inversión.
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7) Compruebe que no haya conflictos de intereses: los intereses del gestor del fondo o del asesor de inversiones deben estar alineados con los del inversor.
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8) Evite cualquier llamada fría que acompañe y entregue correo no solicitado, no solo es una mala práctica, también es muy probable que sea ilegal. Por ejemplo, en el Reino Unido, existen regulaciones que impiden la promoción de una inversión en vinos finos para el público en general. Evite cualquier empresa que prometa rendimientos garantizados.
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9) Verifique la documentación. Cualquier memorándum de información debe ser emitido por una compañía autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera en el Reino Unido u organismo regulador similar que opere en otras jurisdicciones. Debe existir una estructura legal transparente, nombrada con el nombre de abogados y auditores reconocidos internacionalmente, y todos los costos y gastos (incluidas las tarifas de gestión y desempeño) deben establecerse claramente.
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10) Use un equipo gerencial experimentado con un récord de al menos cinco años, el mínimo requerido por los inversionistas institucionales. La gerencia debe ser un equipo con varios miembros, no solo un individuo, lo que da lugar a un gran riesgo de “persona clave”. Debe haber un proceso de inversión claramente definido, no solo una actitud de “diversión” o “si todo va mal, podemos beber los activos” para el proceso de inversión. Estás invirtiendo para ganar dinero. Para ello, debe haber criterios de inversión específicos en relación con los vinos en los que se invertirá.
Fuente: Financial Times
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